AML / KYC / 制裁合规政策

1. 政策目标

Compass 致力于防止平台被用于欺诈、洗钱、恐怖融资、制裁规避、非法换汇、被盗资金流转、虚假贸易和其他高风险或违法活动。

本页展示的是平台面对用户、银行合作方、托管与审计方的公开合规基线，不构成任何司法辖区牌照、豁免或法律意见声明。

2. 身份识别与增强审查

• Compass 可基于功能级别、交易场景、风险评分、国家/地区、设备异常、申诉记录或银行合作要求，要求邮箱验证、钱包签名、KYC 文件、视频或人工补件。
• 店铺、担保、提现、较高额度交易、争议处理或高风险操作可被设置为仅向通过指定验证等级的账户开放。
• 若资料不完整、存在矛盾、被怀疑伪造或无法验证，平台可拒绝通过、要求重新提交或升级人工复核。

3. 制裁与受限主体筛查

Compass 可对用户、钱包地址、交易路径、关联实体、IP 或其他风险指标进行制裁、黑名单、受限地区和高风险行为审查，包括但不限于 OFAC 或其他适用名单。

一旦命中或疑似命中制裁/黑名单/高风险模式，平台可立即限制访问、暂停交易、冻结相关流程并要求进一步说明。

4. 可疑活动监控

• 频繁拆分订单、短时间大量建单撤单、异常跨账号转移、异常地址关联、虚假付款证明、聊天诱导站外结算等行为可能触发调查。
• 交易金额、频次、设备、地理位置、支付方式、订单证据、链上轨迹和投诉历史均可能成为风险评估因素。
• Compass 可结合自动规则、人工抽查与合作方反馈进行持续监控。

5. 账户限制与报告协助

在适用法律允许范围内，Compass 可拒绝开户、拒绝发布、暂停订单、延迟提现、冻结相关台账流转、关闭功能、保留证据并配合执法、银行、审计或监管调查。

如法律或合规要求禁止提示，Compass 可能无法向用户完整说明调查细节、筛查逻辑或外部协查内容。

6. 禁止行业与高风险用途

• 跑分、匿名代收代付、银行卡/身份倒卖、盗版/侵权内容、毒品/武器/非法博彩、洗钱中介、绕监管换汇、资金盘与明显诈骗项目。
• 任何试图借助店铺、论坛、任务、担保、钱包截图或交易备注掩盖真实资金目的的行为。
• 平台认定与其风险承受能力、银行合作要求或适用法律不兼容的其他活动。

7. 用户配合义务

用户应如实提交身份、资金来源、交易目的、付款路径、链上记录与争议证据，不得故意规避、拖延、拆分或误导平台审核。

若你代表企业、团队或第三方使用 Compass，应确保自己有权提供相关资料并接受平台的补件、复核和持续监测要求。